Интернет банк, личный кабинет ОТП Банка

ФилиалОТП банк основали в 1994, и до 2008 он назывался Инвестсбербанк. С 2006 года присоединился международному объединению банковских учреждений (OTP GROUP), работающей на территории восточной и центральной Европы. Благодаря заимствованию знаний у большой группы банков, все отделы ОТП банка развиваются и увеличивают показатели. ОТП состоит топ-50 финансовых организаций РФ по собственному (29,6 млрд рублей) и привлечённому (118,3 млрд рублей) капиталу, занимает 7 место по выдаче и обслуживанию кредитных карт, и 2 место, среди оформляющих займы на местах. В офисах банка обслуживаются более 3,9 млн физ. и юр. лиц, а отделения работают в 3700 населённых пунктах. Услугами банка (перевод, открытие депозита, кредит) можно воспользоваться с помощью интернет-банка через личный кабинет.

Вход в личный кабинет

ОТП банк подготовил сервисы удалённого доступа для физических и юридических лиц, поэтому вход в них обусловлен формой хозяйствования. Также они находятся по разным адресам, попасть на которые можно по прямым ссылкам, или через специализированные страницы сайта ОТП банка.

Для физических лиц

Для того чтобы попасть в личный кабинет обычным клиентам, нужно на сайте финансового учреждения нажать «частным клиентам» и выбрать на странице «интернет-банк». При нажатии откроется окно с сайтом direkt.otpbank.ru, на котором производиться обслуживание физических лиц.

Вход в интернет-банк

 

Откроется вкладка, где нужно ввести данные, полученные при регистрации. При первом входе нужно использовать логин, выданный в момент заключения договора о дистанционном обслуживании и временного пароля, пришедшего на мобильный телефон.

Вход для физических лиц

После первого входа, нужно зайти в настройки и создать постоянный пароль, который будет вводиться при каждом входе. При выборе в боковой колонке «изменение пароля», появится три поля для обязательного заполнения – старый пароль, и две строки для нового пароля. После нажатия кнопки «Выполнить», доступ в личный кабинет ОТП банка доступен.

Кроме смены пароля, можно вместо логина использовать псевдоним, для этого также нужно зайти в настройки, и выбрать «изменение псевдонима». В открывшейся вкладке необходимо ввести логин и дважды повторить псевдоним, состоящий из цифр или латинских букв. Важно чтобы в системе не было клиента с таким псевдонимом, иначе сайт сообщит об ошибке. Когда смена псевдонима завершена, в личный кабинет можно будет зайти как по логину, так и по придуманному псевдониму.

Необходимо следить за тем, чтобы пароль и псевдоним были сложными, но в то же время легко запоминаемыми. Это позволит избежать проблем с восстановлением доступа к интернет-банка.

Псевдоним физического лица

Для юридических лиц

Чтобы найти ссылку в личный кабинет ОТП банка для предпринимателей, на сайте организации перейти во вкладку «Бизнесу», и выбрать «интернет-банк». Отроется страница ibank.otpbank.ru/ibank2. В левой части экрана доступен вход для зарегистрированных пользователей. Если компания ранее не пользовалась интернет-банком ОТП, то сначала заключают договор дистанционного обслуживания.

Вход для юридических лиц

Вход в интернет-банк ОТП:

  1. Когда все регистрационные процедуры закончены, клиент может зайти в личный кабинет. Для этого выбирают зелёную кнопку в меню слева, после чего откроется возможность выбрать электронную подпись.Регистрация юридического лица
  2. После выбора электронной подписи, появится поле для ввода пароля. Его задавали при регистрации в пункте 9.
  3. Когда пароль правильный, появится окно, в котором выбирают способ подтверждения. Это может быть SMS или МАС токен.

После ввода пароля и нажатия кнопки «ОК», появится главная страница, названная «сеанс работы».

Выбор ключа

Регистрация в интернет-банке физических лиц

Регистрация в системе интернет-банкинга ОТП банка, довольно простая и в большинстве случаев производиться автоматически, в момент получения пластиковой карты. Но если открывается депозит, или личный счёт без выпуска карты, то нужно заключить договор о дистанционном обслуживании.

Когда человек уже является клиентом банка, но неуверен, что у него подключена услуга интернет-банкинга, нужно вспомнить, когда был заключён договор об обслуживании карты или внесении денег на счёт. Если с момента подписания не прошло 3 месяца, то стоит в документе посмотреть есть ли упоминание о дистанционном обслуживании. Если этот пункт имеется, то можно войти в личный кабинет ОТП Директ с помощью логина и временного пароля.

В каких случаях потребуется регистрация:

  1. Услуга была отключена раньше по заявлению клиента ОТП банка.
  2. Временный пароль не был использован на протяжении 3 месяцев с даты подписания договора.

Для того чтобы подключиться к ОТП Директ, необходимо пройти процедуру регистрации. Для этого физическое лицо обращается в любое отделение банка. Сотрудник сверяет паспорт с базой данных, после чего выдаёт бланк заявления. Когда бумаги заполнены – специалист активирует сервис. Клиенту выдаётся логин, и временный пароль, используемый в ближайшие 90 дней.

Регистрация юридических лиц

В отличие от простого обращения физического лица в отделение ОТП банка, юридическому необходимо сначала подготовить компьютер, на котором будут проводиться операции. Для того чтобы начать регистрацию, требуется установить специальный драйвер и расширение, без этого не появятся кнопка регистрации или входа в личный кабинет ОТП банка. Для установки нужно следовать всплывающим подсказкам.

Подготовка компьютера для юридических лиц

 

После того как установка приложений завершена, и браузер перезапущен, в окне появится возможность зарегистрироваться. Нужно нажать на нижнюю кнопку, после чего возникает список из трёх пунктов, где также отмечают регистрацию. Далее, потребуется пройти 12 шагов, чтобы зарегистрировать в ОТП личный кабинет юридического лица.

Вход в личный кабинет для предпринимателей

1 шагом выбирают форму хозяйствования. Обязательные реквизиты для каждого вида деятельности отличаются, поэтому происходит разделение.

Регистрация юридического лица

2 шагом будет заполнение всех обязательных строк, во вновь открывшемся окне. Реквизиты, без внесения которых невозможно продолжить регистрацию – помечены красной звёздочкой.

Регистрация клиента

3 шагом заполняют данные о счёте в ОТП банке. Сначала выбрать банковский идентификационный код отделения, которое работает с юридическим лицом, а после ввести расчётный счёт, и нажать кнопку «добавить». Если все данные верны, то кнопка «вперёд» станет зелёной.

Заполнение форм

4 шагом необходимо ввести данные контактного лица. Это может быть как руководитель предприятия, так и сотрудник, назначенный ответственным за связь с ОТП банком.

На 5 шаге потребуется ввести слово, по которому будет блокироваться доступ к интернет-банку ОТП. Это может потребоваться, если ключ доступа утрачен или похищен. Для блокировки достаточно позвонить на горячую линию или в отделение банка.

Блокировочное слово

6 шаг один из самых важных – проверка введённых данных юридического лица. Продолжать регистрацию только после тщательной сверки данных.

Проверка введенных данных

На 7 шаге появляются поля, где указывают владельца электронной подписи.

Владелец электронного ключа

8 шагом выбирают, куда будут сохраняться одноразовые ключи доступа. Это может быть мобильный телефон (СМС) или же MАС-токен. В первом случае выбирают «аппаратное устройство», во втором выбор зависит от того, где будет храниться ключ. Если используется USB-токен, то это АУ, но если использует переносной носитель, то нужно отметить «Ключ на диске», и указать путь хранения.

Хранилище ключей доступа

9 шаг необходим, чтобы задать имя ключа и пароль, без которого доступ к ключу будет заблокирован.

Пароль

10 шаг зависит от выбранного носителя – для USB-токен можно сразу переходить к 11 шагу, но если ключ на другом носителе, придётся вводить символы, показываемые на экране. Скорость ввода и паузу между нажатием клавиш используют для создания ключа. Всего потребуется ввести около 40 символов, прежде чем кнопка «Вперёд», станет активной.

Завершение генерации ключа

На 11 шаге происходит проверка электронных ключей, для этого необходимо ввести пароль из 9 шага.

Тестирование ключа электронной подписи

12 шаг позволяет сразу распечатать сертификат, или создать дополнительные электронные ключи.

Печать сертификата

Важно помнить, что сохранить сертификат невозможно, он доступен только для печати, поэтому к компьютеру должен быть подключён принтер. На этом шаге важно проверить, стоит ли галочка напротив «распечатать». После нажатия кнопки «вперёд», две копии документа отправятся на принтер.

Предварительная регистрация завершена, теперь нужно заверить оба документа у руководителя предприятия. После этого вместе с документами приехать в отделение, в котором обслуживается юридическое лицо, там сотрудник проверит введённые при регистрации данные, и номер банковского счёта. Если все оформлено правильно, то администратор подтвердит регистрацию в ОТП интернет-банке.

Личный кабинет для физических лиц

В отличие от юридических лиц, частным клиентам не нужно предварительно устанавливать программы и расширение, они могут войти в личный кабинет ОТП интернет-банка, с любого компьютера. Для этого достаточно знать логин или псевдоним, и пароль. В открывшемся окне доступны 4 основные вкладки:

  • мои продукты;
  • открытие вклада;
  • специальные предложения;
  • настройки.

Главная страница для физических лиц

Зайдя на страницу «мои продукты», можно увидеть все данные, которые связаны с определённым клиентом:

  1. Карты (кредитные и депозитные).
  2. Кредиты – займы, полученные без выпуска карты.
  3. Депозиты.
  4. Счета.

Платежи физических лиц

Слева доступно меню, в котором сгруппированы возможные операции в зависимости от типа выполняемого действия.

Основные категории:

  • запросы по карте;
  • платежи и переводы;
  • управления операциями;
  • мои шаблоны.

В категории запросы по карте 3 подпункта:

  1. Детальная информация по выбранной на главной странице карте, отображаемая на экране компьютера.
  2. Выписка по карте – выбрав определённый период и тип операций, необходимо нажать «выполнить». На экране появится выписка по всем операциям за выбранный период. Важно помнить, что данные доступны на протяжении 300 дней, а максимальный диапазон составляет 90 суток.
  3. Реквизиты для пополнения карты – доступны не только в левом меню, но и ссылка есть напротив каждого пункта на странице «мои продукты». Чтобы перейти к данным, нужно выбрать букву i, или отметить интересующую карту, кредит или депозит, и перейти в специальную вкладку в меню.

Платежи и переводы доступны другим клиентам ОТП банка, независимо есть ли у них личный кабинет в онлайн-банке, или нет. Также деньги можно переводить физическим лицам в другие банки, а чтобы заплатить юридическим лицам, есть вкладка «оплата услуг». Последней функцией является возможность переводить деньги между собственными счетами или картами.

Управление операциями содержит:

  1. Платежи по расписанию – могут совершаться на реквизиты физического или юридического лица.
  2. Подтверждение незавершённой операции – в открывшейся вкладке можно будет ввести пароль, пришедший на мобильный телефон. Но важно помнить, что он действителен на протяжении 60 минут, после прошествия этого времени потребуется заново создавать операцию.
  3. История операций ОТП Директа – все созданные платежи по картам, депозитам и кредитам, а также движение средств на счетах клиента. Максимальный промежуток, за который можно посмотреть данные – 3 месяца, для этого можно задать даты вручную, или выбрать интересующий интервал с помощью кнопки.

Последней категорией является «мои шаблоны» в ней отображаются уже созданные шаблоны, которые достаточно снова оплатить, не заполняя все данные. Это довольно удобно, для регулярных платежей, особенно с фиксированной суммой. Если количеств перечисляемых денег нужно изменить, то это можно сделать до отправки платежа по шаблону.

Создание шаблона физическими лицами

Создать шаблон можно после каждой проведённой операции, при этом если заготовка с выбранным именем уже существовала, то она обновится, если же нет – то в меню появится новый подпункт. Кроме этого, создать шаблон можно через меню настроек интернет-банка. Слева нужно выбрать пункт «управление шаблонами». После этого появится окно, в котором созданные шаблоны сгруппированы в зависимости от получателя. Также там есть кнопка «Новый», по которой доступно создание шаблона без его оплаты.

Для проведения всех операций, кроме повторных платежей по расписанию, происходит с обязательным подтверждением транзакции. Для этого используется SMS-сообщение, отправленное на номер, указанный в договоре обслуживания. При этом есть два номера, с которых могут приходить сообщения:

  1. О снятии наличных или информация в ответ на короткие команды с номера 5927. От этого же абонента приходят одноразовые коды подтверждения операций.
  2. Сообщения о снятии или зачислении денег – отправитель OTP_Bank.

Если есть вероятность, что к интернет-банку получили доступ третьи лица, то в настройках можно изменить пароль. Если же это не помогло, то доступно временное прекращение доступа в личный кабинет интернет-банка. Это также можно сделать в любом отделении ОТП банка, или позвонив в контакт-центр.

Блокировка доступа для физических лиц

Личный кабинет для предпринимателей

В ОТП интернет-банке личный кабинет юридических лиц значительно отличается от профиля других клиентов. В нём больше функций, и возможностей, которые необходимы для совершения операций.ї

Вход для юридического лица

После входа в личный кабинет ОТП банка, появляется главная страница. На ней можно узнать следующие данные:

  1. Платёжные поручения. Они распределены на 3 категории – доставлен, исполнен или отвергнут. Показываются только данные за текущий день.
  2. Счета предприятия. Все данные об основных средствах, а также операции совершённые за сутки.
  3. Последние входы. Фамилия работника, регион и устройства, с которого произошёл вход.

 

Главная страница юридического лица

В боковом меню доступны основные вкладки, необходимые для работы с финансовыми операциями:

  • выписка;
  • проверка контрагентов;
  • рублёвые документы;
  • валютные документы;
  • валютный контроль;
  • дополнительные документы;
  • письма;
  • извещения;
  • кредиты;
  • депозиты;
  • отчёты;
  • справочники;
  • ключи электронной подписи.

Вызов справочника в платежном поручении

В большинстве вкладок доступны следующие функции:

  1. Новый – для создания нового документа.
  2. Редактировать.
  3. Скопировать – создать новый документ на основе уже существующего.
  4. Удалить.
  5. Подписать.
  6. Ответить на письмо.
  7. Распечатать.
  8. Создать шаблон – для постоянно повторяющихся операций.
  9. Экспорт – в файлы с расширением 1С, iBank2, CSV, УФЭБС, Excel.
  10. Импорт – из файлов с расширением 1С, iBank2, CSV, DBF, УФЭБС.
  11. Обновить – для отображения новой информации.
  12. Настройки.
  13. Выход.

При создании нового документа (платёжного поручения), некоторые названия полей будут написаны зелёным и подчёркнуты. Это означает, что к разделам существуют справочники, по которым можно узнать недостающую информацию. Так, если нажать на «банк получателя» откроется форма, где при вводе банковского идентификационного кода, появится вся информация о филиале банка. Данные будут доступны, даже если контрагент пользуется не ОТП банком.

Платежное поручение для бюджетного платежа

Система интернет-банка ОТП интуитивно понятна, и похожа на другие финансовые программы для предпринимателей. Благодаря этому работникам не приходиться долго переучиваться, а использование всемирной сети позволяет ускорить работу с финансовыми документами. При этом можно совершать операции как с другими предприятиями, так и государственными учреждениями. Можно оплачивать налоги и совершать другие обязательные платежи. При этом все документы будут отправляться на экспорт или печататься согласно с действующими нормами, что облегчает ведение отчётности. После завершения работы, нужно закрыть личный кабинет.

Работа с платежными поручениями для юридических лиц

Мобильное приложение

Использовать специально разработанное для телефона приложение могут пользователи смартфонов с системой Android (версия от 2.2), или iOS (версия от 4.3). При этом мобильное приложение доступно только частным клиентам ОТП банка. Для работы нужно скачать программу из Google Play или AppStore, лучше всего перейти с сайта банка. В разработчике должен быть указан OTP Bank Russia, это поле нужно обязательно проверить.

После загрузки приложения, в него можно зайти с помощью логина и пароля, используемых для входа в интернет-банк на сайте ОТП. Если клиент первый раз пользуется сервисом, то процедура регистрации такая же, как и при стандартном входе через сайт.

В приложении доступны операции из вкладки «Мои платежи», а также управление настройками личного кабинета ОТП (не приложения). Нельзя создать платёж по расписанию, шаблон или открыть вклад.

Мобильное приложение

Служба поддержки клиентов

Чтобы восстановить или прекратить доступ к личному кабинету в ОТП интернет-банке, можно обратить в любое отделение финансового учреждения. Но это занимает много времени, поэтому лучше воспользоваться помощью консультантов, позвонив на горячую линию. Существует 2 номера телефона:

  1. Для Москвы и области – +7 (495) 775-4-775.
  2. Для всей территории России – 8 (800) 100-55-55.

На номер, работающий с клиентами на всей территории страны – звонки бесплатные как со стационарных, так и с мобильных телефонов.

Изменение пароля для физического лица

Самые частые вопросы клиентов

Существует перечень частых ситуаций, при которых пользователем ОТП интернет-банка необходима помощь. Поэтому составлен перечень самых частых вопросов, волнующих клиентов:

  1. Стоимость использования дистанционного обслуживания (интернет-банк и смс-сообщения с одноразовыми кодами). Эти услуги ОТП банка предоставляет бесплатно, плата берётся при зачислении или трате средств со счетов или карт, и соответствует комиссии, указанной в тарифе клиента.
  2. Утерян доступ к номеру, на который приходят сообщения. Чтобы использовать личный кабинет и принимать уведомления об операциях со средствами, необходимо посетить офис ОТП банка, для изменения контактной информации. С собой нужно иметь мобильный телефон с новым номером и паспорт.
  3. Забыт данные для входа. Чтобы возобновить пользование сервисом, необходим номер карты и кодовое слово, кроме этого можно воспользоваться помощью любого работника в отделении или на горячей линии ОТП банка. После обращения за помощью, на мобильный телефон придёт временный пароль, поэтому после входа в личный кабинет, нужно придумать постоянный пароль.
  4. При вводе логина или псевдонима, и пароля пишет ошибку. Если все данные введены верно, то необходимо связаться с оператором, чтобы узнать, почему заблокирован доступ к функциям интернет-банка. Чаще всего это происходит, когда три раза подряд ввели неверный пароль.
  5. Невозможно открыть или закрыть вклад в личном кабинете. Для того чтобы открывать депозиты с помощью интернет-банка, необходимо чтобы клиент стал использовать сервисы ОТП бака позже 2012 года. Для тех, кто подписал соглашение раньше, необходимо посетить отделение банка, и подписать дополнение к договору. К закрытию доступны только вклады, открытые в личном кабинете.
  6. В какой валюте открывается вклад, и можно ли получить договор. Вклад через личный кабинет ОТП банка доступен только в национальной валюте. А чтобы получить договор, достаточно обратиться в любое отделение банка.
  7. Не приходит код подтверждения операции. Сначала нужно повторно отправить код, который придёт на мобильный телефон в ближайшие 5 минут. Если этого не произошло, то необходимо позвонить на горячую линию, чтобы уточнить контактные данные. Но сначала лучше всего проверить связь на мобильном телефоне, отправив сообщение или позвонив.
  8. Когда производится платёж по расписанию. В выбранный день, в 10 часов, на мобильный телефон приходит сообщение о платеже, если его не отменят, то в 14 часов операция выполняется. Когда деньги поступили на счёт получателя, на мобильный телефон клиента придёт сообщение.
  9. Что происходит, если дата платежа по расписанию совпала с праздником или выходным днём. Платёж будет совершён в ближайший рабочий день, в стандартном порядке. Это не распространяется на оплату услуг, происходящую в тот же день.
  10. Сколько стоит платеж по расписанию, что произойдёт, если на счёте нет денег в день платежа. Деньги за использование услуги не снимаются, а комиссия за перевод соответствует тарифному плану клиента. Если на счёте, указанном при создании платежа, не хватает средств, то он отменяется.
  11. Как быстро деньги будут доступны получателю. Чаще всего средства перечисляются пару минут, но граничным значением считается несколько часов для клиентов ОТП банка, когда перевод оформлен до 11 вечера. Когда перечисление произошло после 11 часов, то средства поступят на следующие сутки. Для внешнего перевода данные отличаются – если платёж совершён до 17 часов, то средства поступят на протяжении текущего дня. Когда же перечисление произошло после 5 вечера, то деньги будут переведены в следующий рабочий день

Личный кабинет ОТП банка работает по московскому времени, поэтому при совершении операций или создания платежей по расписанию, нужно учитывать разницу времени.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *